|
| Nếu thực hiện tăng vốn thành công, ‘room’ ngoại của BIDV sẽ rơi vào khoảng 15% |
Quan điểm trên được Công ty TNHH Chứng khoán Ngân hàng Thương mại Cổ phần Ngoại thương Việt Nam (VCBS) đưa ra trong báo cáo phân tích về Ngân hàng TMCP Đầu tư và Phát triển Việt Nam (Mã CK: BID) phát hành hôm 29/9.
Theo đó, VCBS cho biết kế hoạch tăng vốn điều lệ thông qua chia cổ tức bằng cổ phiếu tỉ lệ 12,2% của BID đang xin ý kiến chấp thuận của Chính phủ.
Trong khi đó, kế hoạch tăng vốn điều lệ thông qua phát hành cổ phiếu cho cổ đông nước ngoài với tỉ lệ 8,5% đang tiếp tục trong giai đoạn đàm phán.
VCBS cho rằng lộ trình tăng vốn của BID có thể lùi lại một năm so với dự kiến. Theo đó, NHNN sẽ giảm tỉ lệ sở hữu xuống 65% vào cuối năm 2023.
Nếu việc tăng vốn diễn ra thành công, VCBS dự báo trong 2 năm tới, tỉ lệ cổ phần còn lại cho cổ đông ngoại ở BID còn hơn 15%. "Đây là mức hấp dẫn để thu hút các quỹ ngoại hoặc một đối tác chiến lược tiềm năng khác", báo cáo nêu.
VCBS cho hay, BID đã nhận được hạn mức tăng trưởng tín dụng mới là 9,5%. Các nhà phân tích của VCBS kỳ vọng tốc độ tăng trưởng tín dụng của BID có thể được cải thiện trong Quý 4/2021 khi dịch bệnh được kiểm soát tốt, nhu cầu tín dụng tăng, và lực đẩy từ việc tăng vốn.
Đồng thời, BID cũng đang cấu lại danh mục tập trung tăng tỷ trọng phân phúc bán lẻ và doanh nghiệp SME nhằm cải thiện mức lãi suất cho vay cũng như hạn chế rủi ro nợ xấu.
Trong nửa đầu năm 2021, BID công bố thu nhập hoạt động và lợi nhuận trước thuế đạt lần lượt 31.661 tỉ đồng và 8.122 tỉ đồng, hoàn thành 62% kế hoạch năm.
Tăng trưởng thu nhập tích cực đến từ biên lãi ròng NIM mở rộng, tăng trưởng thu nhập ngoài lãi và tiết giảm chi phí hoạt động.
Thu nhập lãi thuần ghi nhận 23.528 tỉ đồng (+46,3% yoy, chiếm 74,3% tổng thu nhập hoạt động). NIM tăng lên 3,3% do chi phí vốn tiếp tục giảm nhờ hưởng lợi từ môi trường lãi suất thấp.
Cho vay khách hàng của BID đạt 1.297 nghìn tỉ đồng (+6,8% ytd). Tỷ lệ nợ xấu ghi nhận 1,63%, giảm nhẹ so với mức 1,76% vào cuối năm 2020. Tỷ lệ nợ xấu mở rộng (bao gồm nợ nhóm 2) cải thiện đáng kể từ Q4/2020, hiện duy trì ở mức 2,7%. Dư nợ tái cơ cấu theo Thông tư 01 và 03 ghi nhận khoảng khoảng 13.400 tỉ đồng, tương đương 1% dư nợ, giảm 55% so với cuối năm 2020. Theo VCBS, BID dự kiến sẽ trích lập khoảng 5.000 tỉ đồng cho các khoản nợ tái cơ cấu trong năm nay./.
