Ngày 4/7, Tòa án nhân dân TP Cam Ranh (Khánh Hòa) đã đưa ra phán quyết sơ thẩm vụ kiện giữa nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương (47 tuổi, ở Khánh Hòa) với bị đơn là Ngân hàng TMCP Sài Gòn Thương Tín (Sacombank).
Hồ sơ vụ án thể hiện, bà Dương mở tài khoản tại Phòng giao dịch Cam Ranh, ngân hàng Sacombank, chi nhánh Khánh Hòa. Đến tháng 5/2022, bà Dương phát hiện tài khoản của mình bị mất tiền nên yêu cầu ngân hàng trích lục sao kê. Kết quả cho thấy có 12 giao dịch rút tiền và chuyển khoản diễn ra từ tháng 5 đến tháng 6-2022, tổng cộng 46,9 tỷ đồng.
Trong đó, có 9 giao dịch rút tiền mặt, 3 giao dịch chuyển khoản. Trong khi đó, những giao dịch này bà Dương không hề thực hiện.
Sau đó, bà Dương đã có đơn gửi Ngân hàng Nhà nước và Bộ Công an kêu cứu về việc bị mất gần 47 tỷ đồng tiền gửi tại Sacombank.
Tại phiên tòa sơ thẩm, bà Dương ủy quyền cho chồng là ông Lê Quang Vinh tham gia tố tụng.
Ông Vinh trình bày, bà Dương không thực hiện các giao dịch rút 46,9 tỷ đồng. Vào tháng 4/2023, Sacombank đã làm việc với vợ chồng ông và đồng ý hoàn trả lại 20 tỷ đồng. Thời điểm này, ngân hàng cũng lấy đi của vợ chồng ông 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất.
Tại tòa, ông Vinh đề nghị phía ngân hàng Sacombank phải hoàn trả lại 26,9 tỷ đồng (đã trừ 20 tỷ đồng trước đó phía ngân hàng trả) bị mất cộng với một số khoản lãi. Tổng số tiền ông Vinh yêu cầu Sacombank phải chi trả là hơn 36 tỷ đồng.
Còn Sacombank đề nghị tòa bác tất cả yêu cầu của vợ chồng ông Vinh vì cho rằng 12 chứng từ rút 46,9 tỷ đồng đều có chữ ký của bà Dương.
Số tiền 20 tỷ đồng chuyển vào tài khoản bà Dương, theo ngân hàng Sacombank cho rằng đây là tạm chi theo đơn đề nghị của bà Dương. Lúc đó, làm việc giữa 2 bên, trong đơn bà Dương nêu do khó khăn trong làm ăn, nếu đợi các kết luận của cơ quan điều tra sẽ rất lâu nên đề nghị ngân hàng trả lại tiền.
Phía ngân hàng đồng ý tạm chi 20 tỷ để giải quyết khó khăn, đồng thời giữ 2 giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của vợ chồng bà Dương.
Đại diện Ngân hàng Sacombank cho rằng việc giữ 2 sổ đỏ nói trên là thỏa thuận giữa một pháp nhân và một cá nhân.
Sacombank cho rằng vụ án này có liên quan đến vụ án hình sự tham ô tài sản xảy ra tại Phòng giao dịch Sacombank Cam Ranh. Vụ kiện này cần xem xét sau khi vụ án tham ô được đưa ra xét xử để tránh chồng chéo. Do đó, đề nghị HĐXX tạm đình chỉ xét xử vụ án, bác yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn.
Sau khi nghị án, HĐXX nhận định 12 giao dịch trên không phải do bà Dương thực hiện. Quy trình rút tiền của Sacombank có nhiều sai sót.
Từ nhận định trên, HĐXX chấp nhận yêu cầu khởi kiện của nguyên đơn là bà Hồ Thị Thùy Dương, buộc Sacombank phải trả số tiền gốc là 46,9 tỷ đồng (trừ 20 tỷ đã trả trước đó) nên còn phải trả số tiền là 26,9 tỷ đồng.
Ngoài ra, Sacombank phải trả tiền lãi chậm trả phát sinh tổng cộng là hơn 7 tỷ đồng, số tiền bồi thường thiệt hại cho bà Hồ Thị Thùy Dương là 2,3 tỷ đồng, trả lại 2 sổ đỏ mà trước đó Sacombank đã giữ của bà Hồ Thị Thùy Dương.
Chuyển tiền nhầm, người dân có quyền yêu cầu ngân hàng phong tỏa tài khoản người nhận?
SHB triển khai thu thập thông tin sinh trắc học theo QĐ 2345 của Ngân hàng Nhà nước
