Danh mục đầu tư tài chính hơn 9 tỷ USD của Bảo Việt có gì?

Tập đoàn Bảo Việt vừa công bố báo cáo tài chính quý IV/2024 với tổng tài sản hợp nhất tính đến cuối năm 2024 đạt gần 251.218 tỷ đồng, tăng 14% so với đầu năm.

Trong đó, đầu tư tài chính là bộ phận tài sản chiếm tỷ trọng lớn nhất. Cụ thể, giá trị thuần danh mục đầu tư tại thời điểm 31/12/2024 đạt 231.546 tỷ đồng, tăng 17% so với đầu năm và chiếm 92% tổng tài sản của Bảo Việt.

Đi sâu vào danh mục đầu tư, tiền gửi ngân hàng lên tới gần 124.568 tỷ đồng, chiếm một nửa tổng tài sản của Bảo Việt. Trong đó, tiền gửi ngắn hạn là 96.312 tỷ đồng, đem lại thu nhập ổn định với mức lãi suất đến 10,4%/năm. Còn tiền gửi dài hạn là 28.256 tỷ đồng với mức lãi suất từ 4,8-9%/năm.

Bên cạnh lượng lớn tiền gửi ngân hàng, Bảo Việt cũng rót gần 95.287 tỷ đồng vào trái phiếu, hầu hết là trái phiếu nắm giữ đến ngày đáo hạn. Trong đó, trái phiếu chính phủ có giá trị 68.996 tỷ đồng, còn 26.291 tỷ đồng là trái phiếu doanh nghiệp với mức lãi suất 8,9%/năm.

Đối với cổ phiếu, Bảo Việt nắm giữ 3.207 tỷ đồng cổ phiếu niêm yết và 80 tỷ đồng cổ phiếu chưa niêm yết và 292 tỷ đồng chứng chỉ quỹ. Khoản dự phòng giảm giá chứng khoán đạt hơn 200 tỷ đồng.

Công ty đang nắm giữ các bluechip (loại cổ phiếu của công ty có uy tín và tình hình tài chính vững chắc, giá trị vốn hóa thị trường lớn) như ACB, CTG, VNM hay cổ phiếu doanh nghiệp ngành bảo hiểm VNR và các cổ phiếu khác. Danh mục đầu tư chứng chỉ quỹ gồm của ba đơn vị trong hệ sinh thái Bảo Việt là BVPF, BVBF, BVFED, cùng với các chỉ quỹ khác.

Bên cạnh đó, Bảo Việt đầu tư 2.887 tỷ đồng vào công ty liên doanh, liên kết và 1.279 tỷ đồng góp vốn vào đơn vị khác. Trong đó, tập đoàn đầu tư nhiều vào Bảo Việt Bank (1.913 tỷ đồng), Trung Nam Phú Quốc (431 tỷ đồng), Tokio Marine Việt Nam (315 tỷ đồng), Tập đoàn SSG (225 tỷ đồng), Dự án Tháp Tài chính Quốc tế (170 tỷ đồng), VEAM (293 tỷ đồng)...

Ngoài ra, trên khoản mục tiền và tương đương tiền của Bảo Việt còn ghi nhận gần 1.460 tỷ đồng, trong đó có 1.094 tỷ đồng tiền gửi ngân hàng. Như vậy, tập đoàn có hơn 125.662 tỷ đồng tiền gửi ngân hàng tại ngày kết thúc quý IV/2024 - một trong những doanh nghiệp có lượng tiền gửi lớn nhất trên thị trường chứng khoán.

Lỗ gộp kinh doanh bảo hiểm thuyên giảm

Danh mục đầu tư tài chính khổng lồ trên đã mang về cho Bảo Việt 12.685 tỷ đồng doanh thu trong năm 2024. Cụ thể, lãi tiền gửi là 6.644 tỷ đồng, lãi đầu tư trái phiếu là 4.813 tỷ đồng và các khoản lãi từ đầu tư, kinh doanh chứng khoán, chênh lệch tỷ giá…

Sau khi trừ đi chi phí, công ty lãi hơn 10.582 tỷ đồng từ hoạt động tài chính, giảm nhẹ so với năm 2023.

Nhờ lãi từ hoạt động tài chính ổn định và giảm đáng kể lỗ gộp hoạt động kinh doanh bảo hiểm (còn lỗ 981 tỷ đồng, giảm 1.558 tỷ đồng), Bảo Việt thu về 2.157 tỷ đồng lợi nhuận sau thuế năm qua, tăng 16% so với năm 2023. Trong đó, lợi nhuận sau thuế công ty mẹ đạt 2.085 tỷ đồng.

Năm 2024, Bảo Việt đặt mục tiêu lợi nhuận sau thuế công ty mẹ 1.150 tỷ đồng, tăng 3% so với thực hiện 2023. So với kế hoạch, tập đoàn thực hiện được 103%.

Trên thị trường chứng khoán, cổ phiếu BVH đang giao dịch ở vùng giá 51.000 đồng/đơn vị. Mã này đã tăng giá khoảng 27% sau 1 năm.